Hướng dẫn công tác xử lý tiền giả và tiền nghi giả trong ngành ngân hàng
Thông tư 58/2024/TT-NHNN được ban hành bởi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 31 tháng 12 năm 2024, có hiệu lực từ ngày 14 tháng 02 năm 2025. Thông tư này nhằm hướng dẫn công tác xử lý tiền giả và tiền nghi giả trong ngành ngân hàng, thay thế Thông tư số 28/2013/TT-NHNN.
Mục đích của Thông tư 58/2024/TT-NHNN
Được ban hành với mục tiêu quản lý chặt chẽ hoạt động thu giữ, giám định, bảo quản và vận chuyển tiền giả cũng như tiền nghi giả. Theo đó, Thông tư sẽ giúp các tổ chức ngân hàng, tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện đúng quy trình xử lý khi phát hiện tiền giả trong giao dịch tiền mặt, nhờ đó bảo vệ quyền lợi của khách hàng và ổn định hệ thống tài chính.
Thông tư 58/2024/TT-NHNN quy định cụ thể về các nội dung sau:
1. Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng
Thông tư 58/2024/TT-NHNN áp dụng cho Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và những tổ chức, cá nhân có liên quan đến giao dịch tiền mặt với những cơ quan trên.
2. Thông tư 58/2024/TT-NHNN quy trình thu giữ tiền giả
- -Khi phát hiện tiền giả hoặc tiền nghi giả trong giao dịch, các tổ chức ngân hàng phải tiến hành thu giữ và lập biên bản theo mẫu quy định.
- -Tiền giả đã được thông báo bởi Ngân hàng Nhà nước hoặc Bộ Công an sẽ được thu giữ và phải đóng dấu, bấm lỗ để phân biệt.
3. Tạm thu giữ tiền nghi giả
- -Khi phát hiện tiền nghi giả, ngân hàng phải tạm thu giữ, lập biên bản và chuyển hồ sơ giám định trong thời hạn quy định.
4. Thông tư 58/2024/TT-NHNN quy định Giám định tiền giả
- -Việc giám định tiền giả sẽ được thực hiện miễn phí.
- -Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm giám định và thông báo kết quả trong thời gian quy định.
5. Giao nhận, bảo quản và vận chuyển tiền giả
- -Thông tư quy định rõ quy trình giao nhận và bảo quản tiền giả, đảm bảo an toàn trong suốt quá trình vận chuyển.
- -Tiền giả phải được bảo quản riêng và được niêm phong theo quy định.
6. Thống kê và báo cáo
-Các tổ chức tín dụng và ngân hàng phải thực hiện việc báo cáo thống kê về số lượng tiền giả thu giữ theo định kỳ.
Ý nghĩa và tác động của Thông tư 58/2024/TT-NHNN
Thông tư 58/2024/TT-NHNN được kỳ vọng sẽ nâng cao hiệu quả quản lý trong việc xử lý tiền giả, từ đó củng cố niềm tin của người dân đối với hệ thống ngân hàng. Nó còn giúp các cơ quan chức năng phối hợp chặt chẽ hơn trong việc phát hiện và ngăn chặn tội phạm liên quan đến tiền giả, góp phần bảo đảm an ninh tài chính quốc gia.
Thông tư 58/2024/TT-NHNN này cũng sẽ giúp cung cấp một khuôn khổ pháp lý rõ ràng cho các tổ chức trong ngành ngân hàng và tài chính, đồng thời hướng dẫn rõ ràng về trách nhiệm và quy trình cụ thể khi xử lý tiền giả.
Kết luận
Từ những nội dung nêu trên, Thông tư 58/2024/TT-NHNN là một bước tiến quan trọng trong việc quản lý tiền giả trong ngành ngân hàng Việt Nam. Bằng cách quy định cụ thể và chi tiết về các quy trình thu giữ, giám định và bảo quản tiền giả, thông tư này giúp bảo vệ các bên liên quan và góp phần ngăn chặn hành vi phạm tội trong lĩnh vực tài chính.
“Thông tin trong bài viết này chỉ mang tính chất tham khảo. Để được tư vấn chính xác và phù hợp với tình huống cụ thể của bạn, xin vui lòng liên hệ với luật sư chuyên nghiệp.”
Tải văn bản TẠI ĐÂY
🌟 Văn Phòng Luật Sư Yến Nam [YENNAM LawFirm] – Luật Pháp Trong Tầm Tay Bạn! 🌟
🔹 Uy Tín: Với hơn 10 năm kinh nghiệm trong ngành luật, chúng tôi cam kết mang đến dịch vụ pháp lý chất lượng cao, hiểu rõ pháp luật, đáng tin cậy và chuyên nghiệp.
🔹 Đa Dạng Lĩnh Vực: Văn phòng chúng tôi chuyên tư vấn và giải quyết các vấn đề pháp lý trong nhiều lĩnh vực: từ dân sự, hình sự, doanh nghiệp, thương mại, đất đai, hôn nhân gia đình, đến tranh chấp và thừa kế.
🔹 Đội Ngũ Chuyên Nghiệp: Với đội ngũ luật sư giàu kinh nghiệm và nhiệt huyết, chúng tôi luôn lắng nghe và thấu hiểu để đưa ra giải pháp pháp lý tối ưu nhất cho khách hàng.
🔹 Cam Kết: Chúng tôi không chỉ là luật sư của bạn, mà còn là đối tác tin cậy trong mọi hành trình pháp lý. Sự hài lòng và quyền lợi của khách hàng là mục tiêu hàng đầu của chúng tôi.
🔹 Hỗ Trợ 24/7: Luôn sẵn sàng lắng nghe và hỗ trợ bạn mọi lúc, mọi nơi. Đừng để pháp lý làm khó bạn, hãy để chúng tôi giúp bạn giải quyết mọi vấn đề một cách nhanh chóng và hiệu quả.
💼 Liên Hệ Ngay Với Chúng Tôi: 🏢 Địa chỉ: Số 242, đường Trường Chinh, khóm Đông Thịnh 9, P. Mỹ Phước, TP. Long Xuyên, An Giang. 📞 Điện thoại: 02966 266 177 Ls. Nam, 093 997 06 78 Ls. Yến 🌐 Website: [https://yennamlawfirm.vn/]
Văn Phòng Luật Sư Yến Nam [YENNAM LawFirm] – Điểm Tựa Pháp Lý Vững Chắc Cho Mọi Nhà!
